Programas de Comercio Privado
Inversiones exclusivas con altos rendimientos y riesgo insignificante para inversionistas calificados.
Origen y Propósito
Creación Post-Guerra
Los Programas de Comercio Privado fueron creados para reconstruir Europa y los países del tercer mundo después de la Segunda Guerra Mundial, razón por la cual se permitió una tasa de retorno tan alta.
Beneficio Humanitario
Hoy en día, gran parte de las ganancias obtenidas por el Programa de Comercio Privado benefician proyectos humanitarios. Sin embargo, el inversionista es libre de usar sus ganancias como desee.
Regulación Desde 1933
Desde 1933 hasta hoy, la regulación §230.506 B de la SEC, Exención para Ofertas y Ventas Limitadas Sin Consideración al Monto en Dólares de la Oferta, ha prohibido la publicidad de Programas de Comercio Privado y la participación ha sido solo "por invitación" o mediante una presentación por referencia.
¿Qué es el Comercio Privado?
Compra y Venta de Notas Bancarias
El Comercio Privado simplemente implica la compra y venta de notas bancarias de primer nivel en Europa y Asia.
Descuentos y Primas
En cualquier momento dado, algunos bancos europeos y asiáticos deben liquidar notas bancarias y las venderán con descuento. Otros bancos tienen abundante efectivo y desean aumentar su portafolio de notas, pagando una prima por estas notas bancarias.
Arbitraje Perfecto
Los Programas de Comercio Privado solo negocian notas bancarias de primer nivel (como MTN, CMO, bonos, materias primas, ETF y divisas) mediante arbitraje. El arbitraje significa que los contratos de compra y venta deben estar simultáneamente "en mano" antes de que ocurra el intercambio de los instrumentos.
Riesgo Insignificante
Dado que en el Programa de Comercio Privado los comerciantes solo compran notas cuando tienen un comprador a un precio más alto, cada operación tiene una ganancia neta positiva debido a las prácticas de "comercio controlado". Hay un riesgo insignificante para los comerciantes del Programa de Comercio Privado, un riesgo insignificante para el banco y un riesgo insignificante para el inversionista.
Seguridad del Capital
Control Total del Inversionista
Durante la actividad de Comercio Privado, el capital del inversionista permanece en su propia cuenta bancaria en todo momento. Los fondos del inversionista nunca se negocian, acceden ni se tocan de ninguna manera.
Sin Uso Como Garantía
No se utilizan como garantía ni reserva. Por lo tanto, no hay riesgo para el capital de la cuenta bancaria del inversionista.
Propósito del Depósito
El único propósito del depósito bancario del inversionista es cumplir con las regulaciones bancarias y permitir que se realicen los "comercios controlados".
Resultado Final
El efecto neto son altos rendimientos con un riesgo insignificante para el inversionista.
Requisitos para Participar
Cumplimiento Documental
Los clientes deben completar y presentar un paquete de cumplimiento proporcionado por el facilitador del programa, quien lo revisará para asegurar que el inversionista sea aceptable para el Programa de Comercio Privado.
Capital Mínimo
Los clientes deben tener un mínimo de $/€/£100 millones en su cuenta bancaria, que está 100% segura y bajo el control del cliente en todo momento.
Compromiso de Tiempo
El cliente es libre de discontinuar el programa en cualquier momento. Sin embargo, pocos lo hacen antes de los 10 meses, ya que el máximo beneficio se obtiene durante la duración completa del programa.
Proceso de Incorporación
Suponiendo que el cliente sea puntual y dependiendo de la plataforma, el proceso anterior no debería tomar más de dos semanas.
Debida Diligencia
Precalificación
Se espera que el cliente quiera estar completamente satisfecho y desee una divulgación completa. Sin embargo, el Programa de Comercio Privado requiere que el cliente primero demuestre su capacidad financiera y estabilidad personal.
Divulgación Completa
El inversionista precalificado recibirá entonces información confidencial sobre el Programa de Colocación Privada con divulgaciones completas.
Decisión Libre
El cliente nunca está obligado a proceder con el Programa de Comercio Privado. El cliente siempre será libre de seguir adelante con la transacción o rechazar la oportunidad del Programa de Comercio Privado.
Control Total
Una vez que el cliente está en el programa, sigue manteniendo el control total de su capital.
Riesgo vs Recompensa
Control Total del Capital
Los $/€/£100M siempre están bajo el control del firmante sin acceso por parte del Programa de Comercio Privado (PTP). El principal de $/€/£100M debe depositarse en un banco internacional importante. Nuevamente, el PTP no tiene permitido acceder a los fondos.
Sin Uso del Principal
El principal de $100M no es utilizado por el PTP como reserva. El principal de $100M no es utilizado por el PTP como garantía. El principal de $100M no es utilizado por el PTP como apalancamiento.
Propósito Regulatorio
El único propósito del principal de $100M en el banco es satisfacer las regulaciones bancarias/PTP.
Riesgo Equivalente
El principal de $100M tiene el mismo riesgo que un CD bancario, una cuenta de mercado monetario o una cuenta de ahorros... Ninguno.
Preguntas Frecuentes - Parte 1
¿Por qué no he oído hablar de los Programas de Comercio Privado antes?
Muchos inversionistas sí han oído hablar, mientras que otros no. Desde 1933, las regulaciones no han permitido la publicidad o solicitud de Programas de Comercio Privado bajo la Sección 506 de la SEC de Estados Unidos. La participación es solo "por invitación" o mediante una presentación por referencia, ya que la publicidad y la solicitud no están permitidas. Por esta razón, solo un pequeño número de personas está familiarizado con los PTP.
¿Qué hace que la inversión principal de $/€/£100M sea totalmente segura?
Los $/€/£100M son depositados por el inversionista en su propia cuenta bancaria (por ejemplo, HSBC, Banco de China, Banco de Comerciantes de China, ICBC, Banco de Construcción de China, Banco Agrícola de China, Deutsche Bank, UBS, Barclays, Credit Suisse, Standard Chartered, entre otros). Solo el inversionista tiene acceso a la cuenta bancaria. Los $100M no se negocian, ni sirven como reserva ni garantía. La cuenta bancaria está 100% aislada de cualquier actividad del Programa de Comercio Privado, exactamente como los CD bancarios, las cuentas de cheques o las cuentas de ahorros.
¿Por qué es necesaria la cuenta bancaria de $/€/£100M para realizar operaciones del Programa de Comercio Privado?
Bajo las regulaciones bancarias europeas, los bancos solo pueden negociar notas bancarias de primer nivel (notas a mediano plazo o MTN) a través del Programa de Comercio Privado. Las regulaciones bancarias requieren que un inversionista comprometa un mínimo de $100M con el banco que tiene la relación con el Programa de Comercio Privado establecida.
¿Por qué los bancos tienen que pasar por instrumentos del Programa de Comercio Privado para negociar instrumentos bancarios?
Las regulaciones bancarias lo requieren. Bien o mal, cuando se establecieron las regulaciones bancarias hace más de 65 años, se diseñaron para beneficiar a los pocos con altos niveles de riqueza.
Preguntas Frecuentes - Parte 2
¿Existen circunstancias en las que el inversionista podría perder todo o parte del principal de $/€/£100M?
Los fondos del inversionista permanecen en su propia cuenta bancaria, que está aislada de las actividades del Programa de Comercio Privado. Los Programas de Comercio Privado no usan el dinero. El único propósito del fondo es cumplir con los requisitos de las regulaciones bancarias.
¿Cómo puedo estar completamente seguro de que no perderé todo o parte del principal de $100M?
El Programa de Comercio Privado proporcionará pruebas por escrito. Además, la cuenta bancaria es abierta por el individuo separadamente del Programa de Comercio Privado y el banco explicará y proporcionará documentación que indique que la cuenta bancaria está aislada de cualquier actividad.
¿Cómo pueden los retornos ser tan atractivos como se representan?
Los Programas de Comercio Privado solo negocian MTN, CMO, bonos, materias primas, ETF y divisas por arbitraje. El arbitraje significa que los contratos de compra y venta deben estar "en mano" antes de que ocurra el intercambio del instrumento financiero. Esta es la forma más segura de negociar porque el trato se concreta antes de que ocurra. Los Programas de Comercio Privado mitigan su riesgo al realizar arbitraje perfecto de instrumentos. El "riesgo" es que el "spread" objetivo o el retorno de la inversión no se logre, pero aún sería más alto que el interés ordinario de un depósito bancario.
Preguntas Frecuentes - Parte 3
¿Es posible que el Programa de Comercio Privado pierda o tenga un bajo retorno?
Las operaciones generan un retorno neto positivo a través de operaciones emparejadas conocidas como arbitraje perfecto. Típicamente, el spread mínimo es del 10% o más. Por cada operación de $100M, el Programa de Comercio Privado generalmente obtendrá un 10% o más, realizando estas operaciones repetidamente cada hora y diariamente.
¿Por qué los bancos no participan directamente sin inversionistas?
Las regulaciones bancarias requieren que un individuo esté comprometido con una cuenta bancaria mínima de $/€/£100M por un período máximo de 10 meses. Las regulaciones bancarias se establecieron para beneficiar al inversionista adinerado con liquidez significativa.
¿Por qué los bancos venden y compran instrumentos bancarios de primer nivel?
Algunos bancos se ven obligados a recaudar capital. Lo hacen liquidando notas bancarias (notas a mediano plazo). Otros bancos aprovechan esto y compran estas notas con descuento. Afortunadamente, el Programa de Comercio Privado y los inversionistas comprometidos se benefician enormemente en estas transacciones.
Preguntas Frecuentes - Parte 4
¿Por qué se permite este Programa de Comercio Privado en Europa y Asia y no en los Estados Unidos?
Las regulaciones bancarias de la SEC en los Estados Unidos consideran el proceso una ventaja injusta para los pocos inversionistas adinerados capaces de realizar una inversión de $100M. En Europa, las regulaciones bancarias aún permiten esta actividad, que favorece a los inversionistas ricos con un alto nivel de liquidez.
¿Cómo puedo estar tan seguro de todo esto?
Durante el proceso de incorporación de un nuevo inversionista, el Programa de Comercio Privado revisará todos los aspectos con el inversionista y lo proporcionará por escrito. Todos los aspectos se hacen transparentes.
¿Cómo inicio el proceso de participación?
El Programa de Comercio Privado solo se comprometerá con individuos que puedan demostrar que tienen $100M o más en liquidez. Una vez que esto se demuestre, abordarán todos los aspectos con el inversionista.
Documentación Requerida
Formulario KYC
Formulario completo de KYC (Conozca a su Cliente) o resumen de información del cliente (CIS), que se proporcionará bajo solicitud.
Prueba de Fondos
Copia del estado de cuenta, hoja de confirmación bancaria o carta de confirmación bancaria como prueba de fondos.
Identificación
Copia del pasaporte del firmante de la cuenta (para confirmar la identidad del firmante de la cuenta bancaria).
Confidencialidad
Los Programas de Comercio Privado están obligados a mantener toda la información confidencial. Se puede firmar un acuerdo de confidencialidad bajo solicitud.
Razones de Rechazo
Fondos Insuficientes
No tiene un mínimo de $100M en fondos en efectivo u otros activos aceptables.
Banco No Aceptable
No tiene dinero en un banco aceptable que participe con el PTP.
Restricciones sobre Fondos
No tiene control total del dinero (es decir, hay restricciones sobre los fondos).
Origen de Fondos Cuestionable
No tiene una explicación creíble del origen del dinero.
Problemas de Cumplimiento
No sigue el procedimiento requerido o está en una lista negra por actividades cuestionables.
Cuentas Espejo
Definición de Cuenta Espejo
Una "cuenta espejo" es el "reflejo" de nuestra cuenta en los libros del banco principal. Se mantiene para fines de conciliación y se mantiene en la misma moneda o en una moneda extranjera. Ambos bancos en la Plataforma de Comercio deben registrar la cantidad de dinero que un banco almacena en nombre del otro banco.
Funcionamiento
El banco del inversionista tiene los fondos y actúa como intermediario de esos fondos para el banco de la Plataforma de Comercio. La cuenta espejo del inversionista se mantiene en nombre del banco de la Plataforma de Comercio que supervisa los fondos. Así es como los fondos del inversionista se "reflejan" con los fondos y/o la línea de crédito de la Plataforma de Comercio.
Cuentas Nostro y Vostro
Los términos "nostro" (es decir, "nuestro") y "vostro" (es decir, "vuestro") se utilizan para diferenciar entre los dos conjuntos de registros contables mantenidos por cada banco. La cuenta nostro es el registro del banco que tiene dinero depositado en otro banco. Estas cuentas a menudo se usan para simplificar las liquidaciones de operaciones y transacciones de divisas.
Aviso Legal
No Es Una Oferta
ESTA COMUNICACIÓN NO DEBE INTERPRETARSE COMO UNA OFERTA DE VENTA NI COMO LA SOLICITUD DE UNA OFERTA PARA COMPRAR VALORES O INVERTIR EN CUALQUIER PROGRAMA O PLATAFORMA DE COMERCIO PRIVADO.
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Documentación Oficial
DICHA OFERTA O SOLICITUD SOLO PUEDE REALIZARSE MEDIANTE UN DOCUMENTO DE DIVULGACIÓN EXENTO Y UN MEMORANDO DE OFERTA DE LA PLATAFORMA DE COMERCIO (QUE CONTIENEN UNA DESCRIPCIÓN DETALLADA DE LOS FACTORES DE RIESGO).
Solo Para Personas Elegibles
LA PARTICIPACIÓN EN PROGRAMAS DE COMERCIO PRIVADO SOLO ESTÁ DISPONIBLE PARA PERSONAS ELEGIBLES CALIFICADAS.
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Confidencialidad
Debido a la naturaleza del Programa de Comercio Privado, la confidencialidad se trata con la máxima prioridad. La información del cliente se mantiene completamente confidencial. Las ganancias se mantienen completamente confidenciales y no se reportan a nadie más que al cliente.